现金管理需求分析
　　·鉴于成本控制需求，在不改造ERP系统的前提下，需要银行为其提供全新的业务模式和系统解决方案。
　　·为缩短资金在途时间，实现资金使用效率，企业有集中收款的潜在需求，同时需要满足其通过ERP系统自动处理信息、向7家合资公司提供详细收款信息的需求。
　　·企业希望通过控制资金对外支付等手段降低资金风险、提高企业资金使用效率，降低财务成本。

　　现金管理解决方案
　　方案整体构思：根据资金在企业内部流转阶段的不同特点，从客户需求出发，以集中收款、集中付款服务为基础，1+1代理行服务为平台，为其提供全面的账户信息管理及流动性管理服务，以此促进物流、资金流和信息流的有效结合，协助企业优化整体业务流程。

　　1、1+1代理行解决方案
　　企业已与YY银行建立了全球现金管理服务合作关系，并开通银企直联业务，为满足企业在系统开发成本控制方面的需求，同时确保系统数据的准确性与一致性，工商银行与YY银行建立H2H联接，系统运作中的数据由企业直接发送给YY银行，由YY银行再送达工商银行。

　　2、账户信息管理解决方案
　　账户信息管理作为本现金管理服务方案的基础环节，直接决定了现金管理业务的运行效果。工商银行根据企业的具体业务需求，在账户信息的内容、提供时间和提供方式三个方面提供个性化的服务。

　　3、集中收款解决方案
　　工商银行为企业下属销售网点提供上门收款服务。各销售网点不在收款网点单独开立银行结算账户，款项收妥后于当日直接记入企业账户，记账同时录入销售网点代码等相关信息，以供企业ERP系统自动完成信息处理。

　　4、集中付款解决方案
　　工商银行将为企业提供集中支付服务，协助企业控制各合资公司的对外支付。下属合资公司的支付需求，均需通过企业内部的ERP系统向企业提交付款申请，待通过后由企业将所有支付指令统一打包通过YY银行转送至工商银行。

　　5、流动性管理解决方案
　　工商银行协助企业建立全公司系统内的流动性管理。在对下属7家合资公司实行零余额管理的基础上，为保证企业及下属合资公司生产经营过程中的流动性需求，工商银行提供委托贷款、日间透支和法人账户透支等产品和服务，确保企业整体正常结算，同时提高资金使用效率。

　　方案实施效果
　　·方案实施前，企业存在账户分散、监控困难等问题，采用工商银行提供的现金管理方案后，企业的账户将更加集中，监控行之有效。
　　·在收支管理方面，凭借工商银行提供的集中收款服务，款项集中收取，在途时间明显减少；工商银行的资金集中支付管理使企业对支付的控制力度明显提高。
　　·在资金流动性管理方面，通过资金归集和调拨，企业实现了资金的集中管理，头寸调配高效。
　　·在账户信息方面，通过工商银行及时提供的个性化信息，保证了企业对账户的全面控制和统一管理。

　　注：本页面提供信息仅供参考，具体业务以当地网点的公告与规定为准。