现金管理需求分析
　　·客户要求银行对营业额较大的餐厅实行每日销售资金全额归集。
　　·对营业额较少的餐厅，要求银行上门收取营业款项。
　　·由于客户主营快餐，现钞流量较大，对小面额现钞的需求量大，要求银行提供上门零钞兑换服务，同时银行能够提供银行卡服务方案以减少现钞流量。
　　·客户要求银行提供全国工资代发服务，并做好工资文件传输中的信息保密。

　　现金管理解决方案

　　营业额较大的餐厅就近在工商银行网点开立账户后，工商银行通过网上银行资金自动归集功能协助企业实现餐厅营业收入每日金额集中。

　　对于无法开立银行账户的餐厅，在指定的营业时间，通过即时通现金通存的方式，逐日将营业收入直接缴存到企业指定的账户，迅速归集营业收入；通过工商银行POS网络，为客户提供牡丹卡划卡消费业务，增加支付结算手段，减少现金交易，工商银行还将定期上门收取营业款项。
　　针对餐厅有大量零钞兑换的需要，由工商银行各分支机构根据各地连锁餐厅的规模，指定网点、约定期限和金额，定期为餐厅提供零钞兑换服务。

　　针对客户全国代发工资的需求，工商银行接收到控股公司传输的工资文件数据后，通过介质、电子邮件、FTP加密传输工资文件给企业在工商银行的开户行。

　　方案实施效果

　　注：本页面提供信息仅供参考，具体业务以当地网点的公告与规定为准。