一、企业背景
　　某企业总部位于境外，分支机构遍布全球，希望实现标准化账户信息的获取、自动化的支付指令处理，并提升信息传递的时效性，但该企业目前尚无专属的SWIFT BEI码，因此需要寻求一家国际化合作行，通过SWIFT网络，实现全球账户监控和管理，以及本外币资金划拨。

　　二、企业需求分析
　　企业希望通过其合作主办行发送SWIFT MT101指令至中国境内的合作协办行（工行），合作协办行根据指令完成指定账户的对外付款或资金调拨；企业希望通过合作主办行，定期接收中国境内合作协办行（工行）发送的MT940/941/942等账户信息，保证及时掌握账户变动信息。

　　三、方案设计
　　总体思路
　　企业总部、企业分支机构、合作主办行和合作协办行（工行）协调一致，共同建立企业资金管理平台，同时合作协办行提供中国地区本土现金管理服务。
　　系统连接
　　合作主办行和合作协办行（工行）签署合作协议，约定相关事宜。企业分支机构在当地合作协办行（工行）开立人民币结算账户或外币账户，并出具授权书。企业委托合作主办行通过SWIFT给合作协办行（工行）发送指令。实现以MT101、MT940、MT941、MT942等报文为主的本外币支付指令、账户信息报告等功能。
　　SWIFT FIN指令
　　企业自行选择合作主办行，合作主办行通过SWIFT FIN方式向合作协办行（工行）发送MT101支付指令。合作协办行（工行）自动接收、分拣及处理指令。根据企业账户信息反馈要求，合作协办行（工行）主动向合作主办行发送账户信息报告。

　　四、方案实施效果
　　实现了账户信息的标准化、付款指令的自动处理和相关信息的高效、及时传递，使企业统一掌控其全球资金，有效提高了资金使用效率。

　　注：本页面提供信息仅供参考，具体业务以当地网点的公告与规定为准。