现金管理需求分析
　　·客户需要对资金实施收支两条线集中管理。
　　·客户需要上门收款服务。
　　·客户需要银行代售IC卡服务，用于高速公路、县级公路收费和公交售票。
　　·客户需要代发工资和日常报账服务。
　　·客户需要了解各个分公司的收入和支出的明细信息。

　　现金管理解决方案
　　工商银行的现金管理解决方案分为五个子方案：资金归集及收支两条线方案、上门收款服务方案、代售IC卡服务方案、代发工资及日常报账服务方案、信息服务及对账方案。

　　1、资金归集及收支两条线解决方案
　　企业和三个分公司分别设立收入和支出专户，实现资金收支两条线管理。

　　2、收款解决方案
　　为企业提供上门收款、定期借记、即时通、IC卡代缴、商务POS等收款服务，满足企业各类日常收费的需求。

　　3、代理销售IC卡解决方案
　　利用工商银行庞大的网点群代理企业销售IC卡。

　　4、代发工资及内部报账解决方案
　　使用网上银行贵宾室和财务POS满足客户各类代发工资及内部报账的需求。

　　5、信息服务及对账解决方案
　　工商银行提供多渠道服务帮助企业及时、准确、全面了解企业各账户余额和明细信息。

　　方案实施效果

　　注：本页面提供信息仅供参考，具体业务以当地网点的公告与规定为准。